Unser AML und Verifizierungsprozess

Als Compliance-Beauftragte von Melbet Casino erläutern wir auf dieser Seite, welche gesetzlichen Pflichten wir zur Geldwäscheprävention erfüllen und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen. Diese Regeln schützen Ihr Guthaben und unseren Betrieb gleichermaßen.

Unsere AML Richtlinie

Melbet Casino wird von Pelican Entertainment B.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao. Wir wenden die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz in vollem Umfang an, ergänzt um internes Risikomanagement, das über die Mindestanforderungen hinausgeht.

Ziel unserer AML-Richtlinie ist es, zu verhindern, dass unser Casino zur Waschung illegaler Gelder, zur Terrorismusfinanzierung oder zur Umgehung von Sanktionen genutzt wird. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein mehrstufiges Kontrollsystem, das verdächtige Muster erkennt und meldet.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung (KYC).

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (abgedeckt bis auf letzte vier Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Quelle der Einzahlung: Nachweis, dass die Methode auf Ihren Namen läuft

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel wenige Stunden, längstens 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-gesicherte Verbindung, gespeichert werden sie in zertifizierten Rechenzentren mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen.

• Laden Sie die Dokumente im Bereich "Mein Konto" unter Verifizierung hoch
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Daten
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, danach unterliegen Auszahlungen keinen erneuten Prüfungen der Grunddokumente

Nachweis der Mittelherkunft

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen können wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht der Risikobewertung.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Einkommensnachweis
• Nachweis aus Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen oder Erbschaft

Transaktionen und Auszahlungslimits

Jede Einzahlung und Auszahlung überwachen wir automatisiert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das verhindert Drittzahlungen und schützt Ihr Guthaben vor unbefugtem Zugriff.

Auszahlungen über Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT, XRP, DOGE) prüfen wir zusätzlich auf Blockchain-Verknüpfungen mit sanktionierten Wallet-Adressen. Transaktionen, die unsere Risikoschwelle überschreiten, eskalieren wir an die zuständige Behörde der Lizenzjurisdiktion.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, pausieren wir Auszahlungen und können das Konto vorübergehend einfrieren. Guthaben bleibt dabei unangetastet, es wandert nirgendwohin. Nach vollständiger Verifizierung heben wir die Einschränkung sofort auf.

• Verifizierung erfolgreich: Einschränkungen entfallen sofort
• Verifizierung gescheitert: Rückmeldung mit Verbesserungsvorschlägen für die Dokumente
• Falschangaben oder Dokumentenbetrug: Kontosperrung und Meldung nach Gesetz
• Verdacht auf Drittmissbrauch: sofortige Sperrung zum Schutz Ihres Guthabens

Dauer der Dokumentenspeicherung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen nach gesetzlicher Vorgabe der Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Grund sind mögliche behördliche Nachweise. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung nach DSGVO bleiben davon unberührt; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 10 € sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Prüfung von Ausweis, Adress- und Zahlungsnachweis.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Melbet Casino?

Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten meist wenige Stunden, im Höchstfall 72 Stunden. Sie erhalten per E-Mail eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum verlange ich Auszahlungen über die Einzahlungsmethode?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und Drittzahlungen. Sofern die Methode keine Auszahlungen unterstützt, kontaktieren Sie unseren Support für eine Alternativregelung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt in zertifizierten Rechenzentren gespeichert und mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung aufbewahrt, danach datenschutzkonform gelöscht.